Robert worked remotely for a foreign company and lived permanently in Spain. He wanted to understand how and how much tax he would have to pay, because his previous accountant had told him that in Spain he would have to pay a total of €10.500 per year in tax.

Our service—tax calculation, data verification, and tax return filing—was the best fit for him. He chose the Standard annual plan:

• Development of tax strategy,
• Individual analysis of the client's situation,
• Calculation and filing of declarations

During the consultation, we saw that the previous tax advisor had not taken into account a significant portion of the legal deductions—income tax previously paid in another country. This was important because it affected the final tax amount. The client provided us with work and tax statements from the company, and after recalculating the tax using the DTT (Double Tax Treaties), it turned out that the final tax amount was €4.500.

Now the client knows what to look for in tax returns, what deductions he is entitled to, and has a working financial strategy for the next three years, which he can use to optimize his tax burden without resorting to “dirty tricks.”
They also received not a “quick fix” in the form of savings on one specific payment, but a real tool they can rely on when planning their future.

• Spent: 1.625€
• Immediate savings: €6.000 (€10.500 → €4.500)

Net benefit in the first year: €4.375

Евгения была уверена, что приобрела недвижимость с супругом в долях 50/50.
Так как квартира стала крупным активом семьи, Евгения хотела правильно отразить данные о недвижимости в декларации. Однако в тот момент в кадастре значилось только её имя из-за опечатки нотариуса. Получалось, что квартира полностью оформлена на Евгению, и налоговая база была завышена вдвое, а её супруг не имел к активу документального отношения.
Также Евгения не подозревала о своих обязанностях по налогу на имущество в Испании, и не знала, что неподача такой декларации (форма 714) грозит штрафами и налоговыми проверками.

Ей нужна была наша услуга по правильному налоговому сопровождению имущества, подаче необходимых деклараций, чтобы без проблем продлить ВНЖ всей семьи.
Она выбрала годовой тариф «Стандарт»:

• Составление налоговой стратегии
• Индивидуальный разбор ситуации клиента
• Просчёт и подача деклараций.

На консультации мы рассказали Евгении о структуре налоговых обязательств для резидентов Испании, чем предотвратили ошибку и потенциальные штрафы (за неподачу обязательных форм). Также мы изучили документы и выявили, что ошибка нотариуса и неактуальность кадастровой базы приводит к излишне высокой налоговой нагрузке. Это было важно исправить, чтобы снизить базу и оптимизировать налоги.
Мы скорректировали стратегию декларирования для Евгении и внесли данные исходя из реального законного положения вещей (доли 50/50).

Теперь Евгения чётко понимает и выполняет все необходимые условия для проживания в Испании и, что немаловажно, для продления семейных резиденций. Налоговая база Евгении снижена на 300.000€, потенциальные переплаты устранены, декларации приведены в порядок, а супруг Евгении справедливо отражен равноправным владельцем доли в налоговой системе.

• Потрачено: 1.625€
• Экономия сразу: налоговая база уменьшена на €300.000 = снижение налога на роскошь на ~4.000-5.000€ (ежегодно) + отсутствие штрафа

Чистая выгода первого года: ~2.375€

Максим налоговый и фактический резидент РФ, который в Испании владеет домом для аренды.
Он хотел подать декларации по своему дому в Испании и прекратить штрафы, которые приходили ежегодно за просрочки и не в полной мере оформленные данные по аренде.
Он не мог физически приехать в Испанию, чтобы подать декларации,а из-за просроченного цифрового ID онлайн подача также была для него недоступна. Каждый год это приводило к штрафам в размере €100+ и постоянным проверкам со стороны налоговой.

Клиенту были необходимы услуги по дистанционному оформлению цифрового ID и подачи необходимых деклараций. Чтобы мы проверили историю деклараций, скорректировали все недочёты и оформили цифровой сертификат был выбран годовой тариф «Стандарт»:

• Индивидуальный разбор ситуации клиента
• Составление персональной налоговой стратегии
• Просчёт и подача деклараций
• Дистанционное оформление цифрового ID без необходимости посещения Испании.

По итогам консультации было выявлено, что штрафы копятся из года в год из-за мелких недочетов. Клиент не нарушал закон намеренно: из-за сложившейся политической ситуации у него пропала возможность управлять своим активом «вручную».
Мы оформили клиенту цифровое ID дистанционно, и с помощью него смогли верно просчитать и подать в срок декларации.

Все декларации поданы вовремя, штрафы прекращены, документы приведены в порядок. Клиент вовремя получил сертификат о том, что у него нет налоговых задолженностей.

• Потрачено: €1.875
• Экономия сразу: прекращение штрафов €100–200 (ежегодно)

Ключевая ценность: защита от накопления долгов, приведение в порядок налоговой истории клиента + экономия времени и средств на посещение Испании

Лидия и Михаил - налоговые резиденты Испании. Живут в Испании чуть больше года. Работают удалённо по договору фриланса с британской компанией.
Они хотели узнать, какие у них есть обязательства по декларированию в Испании и можно ли как-либо оптимизировать налоговую нагрузку на их трудовую деятельность.
Первый испанский хестор сказал Лидии и Михаилу, что им необходимо открыть autónomo, чтобы законно получать доход. Но социальные взносы autónomo после окончания льготного периода показались клиентам слишком высокими помимо основного подоходного налога. К тому же через autónomo они не могли нанять в аутономо других сотрудников не из ЕС.

Учреждение эстонской компании:

• Учреждение компании под ключ
• Проведение нотариальной сделки по передачи компании
• Юридический адрес в Эстонии на первый год
• Оформление всех сопутствующих документов

Годовое сопровождение физ.лиц в Испании «Стандарт»:

• Составление налоговой стратегии
• Индивидуальный разбор ситуации клиента
• Просчёт и подача деклараций.

По итогам предварительной консультации было выявлено, что ни по требованием ВНЖ, ни по специфике работы у клиентов нет обязательств по открытию и ведению autónomo в Испании. В рамках разработки стратегии мы предложили вариант с учреждением эстонской компании и переводом трудовой деятельность в эстонскую юрисдикцию.

Теперь Лидия и Михаил работают с британской компанией через юр.лицо в Эстонии, перестали платить ежемесячные соц.взносы в Испании, имеют чистую и понятную бухгалтерию, смогли нанять в штат 4-х необходимых сотрудников.
В дополнение они получили связанную структуру между эстонским бизнесом и жизнью в Испании, для них была разработана налоговая стратегия декларирования и налажена грамотная структура доходов и сбережений, что позволило закрыть все вопросы Лидии и Михаила как испанских налоговых резидентов.

• Потрачено: 2.575€ +1.625€ + 300€/мес (бухгалтерское обслуживание)
• Экономия сразу: ~400€/мес (соц.взносы) + ~150€/мес (хестор в Испании)
+ триместральный налог с прибыли autónomo

Чистая выгода первого года: ~1.500-4.000€
+ возможность найма сотрудников не из ЕС.