НАЛОГОВОЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ

Вадим работал удалённо на зарубежную компанию, а проживал постоянно в Испании. Хотел понять, как и в каком размере ему необходимо платить налог, ведь предыдущий хестор сказал, что в Испании налог придётся платить полностью ~€10.500 в год.

Больше всего ему подошла наша услуга - расчёт налогов, проверка корректности данных и подача декларации. Он выбрал годовой тариф «Стандарт»:

• Составление налоговой стратегии,
• Индивидуальный разбор ситуации клиента,
• Просчёт и подача деклараций

На консультации мы увидели, что предыдущий хестор не учёл значительную часть законных вычетов - ранее уплаченный в другой стране налог на доход. Это было важно, потому что влияло на итоговую сумму налога.
Клиент предоставил нам рабочие и налоговые выписки из компании, и после перерасчёта налога с применением СОИДН, оказалось, что итоговый налог составляет 4.500€.

Теперь клиент знает, на что обращать внимание в декларациях, какие вычеты ему полагаются и имеет рабочую финансовую стратегию на 3 года вперёд, с помощью которой может оптимизировать налоговую нагрузку без использования «грязных схем».
Также он получил не «таблетку мгновенного обезболивания» в виде экономии одного конкретного платежа, а реальный инструмент, на который может полагаться при планировании своего будущего.

• Потрачено: 1.625€
• Экономия сразу: 6.000€ (10.500€ → 4.500€)

Чистая выгода первого года: 4.375€

Евгения была уверена, что приобрела недвижимость с супругом в долях 50/50.
Так как квартира стала крупным активом семьи, Евгения хотела правильно отразить данные о недвижимости в декларации. Однако в тот момент в кадастре значилось только её имя из-за опечатки нотариуса. Получалось, что квартира полностью оформлена на Евгению, и налоговая база была завышена вдвое, а её супруг не имел к активу документального отношения.
Также Евгения не подозревала о своих обязанностях по налогу на имущество в Испании, и не знала, что неподача такой декларации (форма 714) грозит штрафами и налоговыми проверками.

Ей нужна была наша услуга по правильному налоговому сопровождению имущества, подаче необходимых деклараций, чтобы без проблем продлить ВНЖ всей семьи.
Она выбрала годовой тариф «Стандарт»:

• Составление налоговой стратегии
• Индивидуальный разбор ситуации клиента
• Просчёт и подача деклараций.

На консультации мы рассказали Евгении о структуре налоговых обязательств для резидентов Испании, чем предотвратили ошибку и потенциальные штрафы (за неподачу обязательных форм). Также мы изучили документы и выявили, что ошибка нотариуса и неактуальность кадастровой базы приводит к излишне высокой налоговой нагрузке. Это было важно исправить, чтобы снизить базу и оптимизировать налоги.
Мы скорректировали стратегию декларирования для Евгении и внесли данные исходя из реального законного положения вещей (доли 50/50).

Теперь Евгения чётко понимает и выполняет все необходимые условия для проживания в Испании и, что немаловажно, для продления семейных резиденций. Налоговая база Евгении снижена на 300.000€, потенциальные переплаты устранены, декларации приведены в порядок, а супруг Евгении справедливо отражен равноправным владельцем доли в налоговой системе.

• Потрачено: 1.625€
• Экономия сразу: налоговая база уменьшена на €300.000 = снижение налога на роскошь на ~4.000-5.000€ (ежегодно) + отсутствие штрафа

Чистая выгода первого года: ~2.375€

Максим налоговый и фактический резидент РФ, который в Испании владеет домом для аренды.
Он хотел подать декларации по своему дому в Испании и прекратить штрафы, которые приходили ежегодно за просрочки и не в полной мере оформленные данные по аренде.
Он не мог физически приехать в Испанию, чтобы подать декларации,а из-за просроченного цифрового ID онлайн подача также была для него недоступна. Каждый год это приводило к штрафам в размере €100+ и постоянным проверкам со стороны налоговой.

Клиенту были необходимы услуги по дистанционному оформлению цифрового ID и подачи необходимых деклараций. Чтобы мы проверили историю деклараций, скорректировали все недочёты и оформили цифровой сертификат был выбран годовой тариф «Стандарт»:

• Индивидуальный разбор ситуации клиента
• Составление персональной налоговой стратегии
• Просчёт и подача деклараций
• Дистанционное оформление цифрового ID без необходимости посещения Испании.

По итогам консультации было выявлено, что штрафы копятся из года в год из-за мелких недочетов. Клиент не нарушал закон намеренно: из-за сложившейся политической ситуации у него пропала возможность управлять своим активом «вручную».
Мы оформили клиенту цифровое ID дистанционно, и с помощью него смогли верно просчитать и подать в срок декларации.

Все декларации поданы вовремя, штрафы прекращены, документы приведены в порядок. Клиент вовремя получил сертификат о том, что у него нет налоговых задолженностей.

• Потрачено: €1.875
• Экономия сразу: прекращение штрафов €100–200 (ежегодно)

Ключевая ценность: защита от накопления долгов, приведение в порядок налоговой истории клиента + экономия времени и средств на посещение Испании

Лидия и Михаил - налоговые резиденты Испании. Живут в Испании чуть больше года. Работают удалённо по договору фриланса с британской компанией.
Они хотели узнать, какие у них есть обязательства по декларированию в Испании и можно ли как-либо оптимизировать налоговую нагрузку на их трудовую деятельность.
Первый испанский хестор сказал Лидии и Михаилу, что им необходимо открыть autónomo, чтобы законно получать доход. Но социальные взносы autónomo после окончания льготного периода показались клиентам слишком высокими помимо основного подоходного налога. К тому же через autónomo они не могли нанять в аутономо других сотрудников не из ЕС.

Учреждение эстонской компании:

• Учреждение компании под ключ
• Проведение нотариальной сделки по передачи компании
• Юридический адрес в Эстонии на первый год
• Оформление всех сопутствующих документов

Годовое сопровождение физ.лиц в Испании «Стандарт»:

• Составление налоговой стратегии
• Индивидуальный разбор ситуации клиента
• Просчёт и подача деклараций.

По итогам предварительной консультации было выявлено, что ни по требованием ВНЖ, ни по специфике работы у клиентов нет обязательств по открытию и ведению autónomo в Испании. В рамках разработки стратегии мы предложили вариант с учреждением эстонской компании и переводом трудовой деятельность в эстонскую юрисдикцию.

Теперь Лидия и Михаил работают с британской компанией через юр.лицо в Эстонии, перестали платить ежемесячные соц.взносы в Испании, имеют чистую и понятную бухгалтерию, смогли нанять в штат 4-х необходимых сотрудников.
В дополнение они получили связанную структуру между эстонским бизнесом и жизнью в Испании, для них была разработана налоговая стратегия декларирования и налажена грамотная структура доходов и сбережений, что позволило закрыть все вопросы Лидии и Михаила как испанских налоговых резидентов.

• Потрачено: 2.575€ +1.625€ + 300€/мес (бухгалтерское обслуживание)
• Экономия сразу: ~400€/мес (соц.взносы) + ~150€/мес (хестор в Испании)
+ триместральный налог с прибыли autónomo

Чистая выгода первого года: ~1.500-4.000€
+ возможность найма сотрудников не из ЕС.