Vadim trabajaba a distancia para una empresa extranjera, pero residía permanentemente en España. Quería saber cómo y cuánto debía pagar en concepto de impuestos, ya que su anterior asesor le había dicho que en España tendría que pagar unos 10.500 € al año.

Nuestro servicio era el que más le convenía: cálculo de impuestos, verificación de la exactitud de los datos y presentación de la declaración. Eligió la tarifa anual «Estándar»:

• Elaboración de una estrategia fiscal,
• Análisis individual de la situación del cliente,
• Cálculo y presentación de declaraciones

Durante la consulta, vimos que el gestor anterior no había tenido en cuenta una parte importante de las deducciones legales: el impuesto sobre la renta pagado anteriormente en otro país. Esto era importante porque influía en el importe final del impuesto.
El cliente nos proporcionó los extractos laborales y fiscales de la empresa y, tras recalcular el impuesto aplicando el SDI, resultó que el impuesto final ascendió a 4 500 €.

Ahora el cliente sabe a qué debe prestar atención en las declaraciones, a qué deducciones tiene derecho y cuenta con una estrategia financiera viable para los próximos tres años, con la que puede optimizar su carga fiscal sin recurrir a «trucos sucios».
Además, no ha recibido una «pastilla para el dolor instantáneo» en forma de ahorro de un pago concreto, sino una herramienta real en la que puede confiar para planificar su futuro.

• Gasto: 1.625€
• Ahorro inmediato: 6.000€ (10.500€ → 4.500€)

Ahorro neto el primer año: 4.375€

Maria estaba segura de que había adquirido la propiedad con su marido en partes iguales (50/50).
Dado que el apartamento se había convertido en un activo importante para la familia, Maria quería reflejar correctamente los datos de la propiedad en la declaración. Sin embargo, en ese momento, solo figuraba su nombre en el catastro debido a un error tipográfico del notario. Resultó que el piso estaba registrado íntegramente a nombre de Maria, por lo que la base imponible se duplicó y su marido no figuraba en ningún documento como propietario del activo.
Además, Maria no era consciente de sus obligaciones en materia de impuesto sobre bienes inmuebles en España y no sabía que la no presentación de dicha declaración (formulario 714) podía acarrear multas y auditorías fiscales.

Necesitaba nuestro servicio de asesoramiento fiscal adecuado sobre la propiedad y la presentación de las declaraciones necesarias para renovar sin problemas el permiso de residencia de toda la familia.
Eligió la tarifa anual «Estándar»:

• Elaboración de una estrategia fiscal
• Análisis individual de la situación del cliente
• Cálculo y presentación de declaraciones.

En la consulta, le explicamos a Maria la estructura de las obligaciones fiscales para los residentes en España, lo que evitó errores y posibles multas (por no presentar los formularios obligatorios). También estudiamos los documentos y descubrimos que un error del notario y la desactualización de la base catastral provocaban una carga fiscal excesivamente alta. Era importante corregir esto para reducir la base y optimizar los impuestos.
Ajustamos la estrategia de declaración de Maria e introdujimos los datos basándonos en la situación legal real (participación al 50%).

Ahora Maria entiende claramente y cumple todos los requisitos necesarios para vivir en España y, lo que es más importante, para renovar la residencia familiar. La base imponible de Maria se ha reducido en 300 000 €, se han eliminado los posibles pagos en exceso, se han puesto en orden las declaraciones y el cónyuge de Maria figura correctamente como copropietario con los mismos derechos en el sistema fiscal.

• Gasto: 1.625€
• Ahorro inmediato: la base imponible se ha reducido en 300.000 €, lo que supone una reducción del impuesto de lujo de entre 4.000 y 5.000 € (anuales) + ausencia de sanciones

Beneficio neto del primer año: ~2.375 €

Максим налоговый и фактический резидент РФ, который в Испании владеет домом для аренды.
Он хотел подать декларации по своему дому в Испании и прекратить штрафы, которые приходили ежегодно за просрочки и не в полной мере оформленные данные по аренде.
Он не мог физически приехать в Испанию, чтобы подать декларации,а из-за просроченного цифрового ID онлайн подача также была для него недоступна. Каждый год это приводило к штрафам в размере €100+ и постоянным проверкам со стороны налоговой.

Клиенту были необходимы услуги по дистанционному оформлению цифрового ID и подачи необходимых деклараций. Чтобы мы проверили историю деклараций, скорректировали все недочёты и оформили цифровой сертификат был выбран годовой тариф «Стандарт»:

• Индивидуальный разбор ситуации клиента
• Составление персональной налоговой стратегии
• Просчёт и подача деклараций
• Дистанционное оформление цифрового ID без необходимости посещения Испании.

По итогам консультации было выявлено, что штрафы копятся из года в год из-за мелких недочетов. Клиент не нарушал закон намеренно: из-за сложившейся политической ситуации у него пропала возможность управлять своим активом «вручную».
Мы оформили клиенту цифровое ID дистанционно, и с помощью него смогли верно просчитать и подать в срок декларации.

Все декларации поданы вовремя, штрафы прекращены, документы приведены в порядок. Клиент вовремя получил сертификат о том, что у него нет налоговых задолженностей.

• Потрачено: €1.875
• Экономия сразу: прекращение штрафов €100–200 (ежегодно)

Ключевая ценность: защита от накопления долгов, приведение в порядок налоговой истории клиента + экономия времени и средств на посещение Испании

Лидия и Михаил - налоговые резиденты Испании. Живут в Испании чуть больше года. Работают удалённо по договору фриланса с британской компанией.
Они хотели узнать, какие у них есть обязательства по декларированию в Испании и можно ли как-либо оптимизировать налоговую нагрузку на их трудовую деятельность.
Первый испанский хестор сказал Лидии и Михаилу, что им необходимо открыть autónomo, чтобы законно получать доход. Но социальные взносы autónomo после окончания льготного периода показались клиентам слишком высокими помимо основного подоходного налога. К тому же через autónomo они не могли нанять в аутономо других сотрудников не из ЕС.

Учреждение эстонской компании:

• Учреждение компании под ключ
• Проведение нотариальной сделки по передачи компании
• Юридический адрес в Эстонии на первый год
• Оформление всех сопутствующих документов

Годовое сопровождение физ.лиц в Испании «Стандарт»:

• Составление налоговой стратегии
• Индивидуальный разбор ситуации клиента
• Просчёт и подача деклараций.

По итогам предварительной консультации было выявлено, что ни по требованием ВНЖ, ни по специфике работы у клиентов нет обязательств по открытию и ведению autónomo в Испании. В рамках разработки стратегии мы предложили вариант с учреждением эстонской компании и переводом трудовой деятельность в эстонскую юрисдикцию.

Теперь Лидия и Михаил работают с британской компанией через юр.лицо в Эстонии, перестали платить ежемесячные соц.взносы в Испании, имеют чистую и понятную бухгалтерию, смогли нанять в штат 4-х необходимых сотрудников.
В дополнение они получили связанную структуру между эстонским бизнесом и жизнью в Испании, для них была разработана налоговая стратегия декларирования и налажена грамотная структура доходов и сбережений, что позволило закрыть все вопросы Лидии и Михаила как испанских налоговых резидентов.

• Потрачено: 2.575€ +1.625€ + 300€/мес (бухгалтерское обслуживание)
• Экономия сразу: ~400€/мес (соц.взносы) + ~150€/мес (хестор в Испании)
+ триместральный налог с прибыли autónomo

Чистая выгода первого года: ~1.500-4.000€
+ возможность найма сотрудников не из ЕС.